Правовая библиотека


Указание ЦБ РФ от 02.06.1998 N 249-У"О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности"

Архив

I. Внести следующие изменения и дополнения в Инструкцию Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" (с изменениями и дополнениями, внесенными Указаниями Банка России от 14.11.97 N 20-У, 15.01.98 N 138-У и 13.04.98 N 213-У) ("Вестник Банка России" от 17.04.97 N 23 (186), 20.01.98 N 3 (258), 22.04.98 N 24 (279)).

1. Абзац пятый преамбулы.

После слов "представлению отчетности" включить слова "и ее опубликованию в открытой печати в случаях, установленных банковским законодательством, представлению аудиторских заключений".

2. После абзаца 5 преамбулы ввести абзац следующего содержания:

"Примечание. Здесь и далее по тексту под "отчетностью" понимается отчетность, представляемая кредитными организациями в соответствии с Указаниями Банка России от 24.10.97 N 7-У "О порядке составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации" и от 17.12.97 N 78-У "О годовом бухгалтерском отчете кредитных организаций за 1997 год" ("Вестник Банка России" от 20.10.97 N 75 (238); от 26.12.97 N 89 (252)).".

3. В пункте 17.6 слова, заключенные в скобки, дополнить словами ", ее опубликованию в открытой печати в случаях, установленных банковским законодательством, представлению аудиторских заключений".

4. В пункте 25 слово "отчетности" заменить на слова "и / или опубликованию отчетности в открытой печати в случаях, установленных банковским законодательством, а также представлению аудиторских заключений".

5. Пункт 25.1 изложить в следующей редакции:

"Меры воздействия за нарушения требований, установленных Банком России по представлению и / или опубликованию отчетности в открытой печати в случаях, установленных банковским законодательством, а также представлению аудиторских заключений, надзорный орган применяет к кредитной организации в случаях, если:

- нарушены сроки представления отчетности, ее опубликования в открытой печати, а также представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет;

- отчетность представлена и / или опубликована в открытой печати в объеме и / или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России;

- установлены факты недостоверности отчетных данных.".

6. Пункт 25.2 изложить в следующей редакции:

"Если кредитной организацией нарушены сроки представления отчетности и / или ее опубликования в открытой печати в случаях, установленных банковским законодательством, а также представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет, но указанные документы представлены в течение 5 дней с установленной Банком России даты, надзорный орган может взыскать штраф.

Одновременно к кредитной организации предъявляется требование о соблюдении сроков представления отчетности и / или ее опубликования в открытой печати в случаях, установленных банковским законодательством, сроков представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет".

7. Пункт 25.3 изложить в следующей редакции:

"Размер штрафа зависит от количества дней нарушения сроков представления отчетности и / или ее опубликования в открытой печати в случаях, установленных банковским законодательством, представления аудиторского заключения и копий издания, в котором опубликован годовой отчет, количества случаев нарушения сроков представления указанных документов, а также наличия фактов одновременного нарушения сроков представления отчетности и / или ее опубликования в открытой печати в случаях, установленных банковским законодательством, представления аудиторского заключения и копий издания, в котором опубликован годовой отчет, и представления отчетности и / или ее опубликования в открытой печати по формам и в объеме, не соответствующим требованиям Банка России.".

8. Пункт 25.4 дополнить абзацем следующего содержания:

"При нарушении кредитной организацией сроков опубликования отчетности в открытой печати, представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет, с кредитной организации может быть взыскан штраф в размере до 0,05 процента от размера минимального уставного капитала и в размере от 0,05 до 0,1 процента - при наличии фактов одновременного нарушения сроков представления отчетности и представления отчетности по формам и в объеме, не соответствующим требованиям Банка России.".

9. Пункт 25.5 изложить в следующей редакции:

"Штраф взыскивается за нарушение сроков представления отчетности и / или ее опубликования в открытой печати, за нарушение сроков представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет, за представление отчетности по формам и в объеме, не соответствующим требованиям Банка России, в целом за отчетный месяц.

Не допускается взыскание штрафа за нарушения требований Банка России по представлению и / или опубликованию отчетности в открытой печати по каждому виду (форме) отчетности в отдельности.".

10. В пункте 25.6 слова "двенадцати месяцев" дополнить словами ", опубликования отчетности в открытой печати, представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет.".

11. Пункт 25.7 изложить в следующей редакции:

"Территориальное учреждение Банка России может применить к кредитной организации меры воздействия в порядке и размерах, предусмотренных п. п. 25.2 - 25.5 настоящей Инструкции, если кредитная организация:

- представила отчетность с нарушением требований Банка России (по объему, формам и т.д.), но в течение 5 дней с установленной Банком России даты по ее представлению указанные требования были выполнены;

- опубликовала годовой отчет в открытой печати с нарушением требований Банка России (по объему, формам и т.д.), но в течение 15 дней с установленной Банком России даты по представлению копий издания, в котором опубликован годовой отчет, выполнила указанные требования.".

12. Пункт 25.8 исключить.

13. Пункт 25.9 изложить в следующей редакции:

"При наличии факта представления и / или опубликования в открытой печати кредитной организацией отчетности в случаях, установленных банковским законодательством, представления аудиторского заключения и копий издания, в котором опубликован годовой отчет, позднее сроков, предусмотренных п. п. 25.2 и 25.7 настоящей Инструкции, территориальное учреждение Банка России может взыскать штраф в размере 0,1 процента от величины минимального уставного капитала либо применить другие меры воздействия, предусмотренные статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России).".

14. Приложение N 2 к Инструкции Банка России от 31.03.97 N 59 изложить в редакции приложения 1 к настоящему Указанию.

15. В Приложении 3 к Инструкции Банка России от 31.03.97 N 59 в редакции Указания Банка России от 13.04.98 N 213-У (Приложение 2):

15.1. В таблице 1 пункт 4 "Требования:" дополнить подпунктами следующего содержания:

"4.22 - о соблюдении сроков представления отчетности;

4.23 - о соблюдении сроков опубликования отчетности в открытой печати;

4.24 - о соблюдении сроков представления аудиторского заключения;

4.25 - о соблюдении сроков представления копий изданий, в которых опубликован годовой отчет;

4.26 - о представлении отчетности в объеме и по формам, соответствующим требованиям, установленным Банком России;

4.27 - об опубликовании отчетности в объеме и по формам, соответствующим требованиям, установленным Банком России".

15.2. В таблице 2:

15.2.1. Пункт 8 изложить в следующей редакции: "Нарушение сроков представления отчетности".

15.2.2. Пункт 12 изложить в следующей редакции:

"Несоблюдение требований по разработке Внутрибанковских правил".

15.2.3. Пункт 14 изложить в следующей редакции:

"Невыполнение требований по своевременному проведению филиалами платежей с корреспондентских субсчетов, открытых в Банке России".

15.2.4. Таблицу дополнить пунктами следующего содержания:

"Нарушение срока опубликования отчетности в открытой печати;

Нарушение срока представления аудиторского заключения;

Нарушение срока представления копий издания, в котором опубликован годовой отчет;

Отчетность представлена в объеме и / или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России;

Отчетность опубликована в открытой печати в объеме и / или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России".

Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования в "Вестнике Банка России".



Первый заместитель Председателя

Центрального банка

Российской Федерации

С.В.АЛЕКСАШЕНКО





Приложение 1

к Указанию Банка России

от 02.06.98 N 249-У



"Приложение 2

к Инструкции Банка России

от 31 марта 1997 г. N 59



РАЗМЕРЫ

ШТРАФОВ, ПРИМЕНЯЕМЫХ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ

ЗА НАРУШЕНИЕ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ



---T-------------T------------T----------T----------T-----------T----------T----------¬
¦N ¦Размер штрафа¦ Нарушения  ¦Нарушения ¦Нарушения ¦Нарушения  ¦Нарушения ¦Нарушения ¦
¦п/¦             ¦ требований ¦требований¦требований¦требований ¦требований¦требований¦
¦п ¦             ¦ Инструкции ¦Инструкции¦Инструкции¦по пред-   ¦  письма  ¦Положения ¦
¦  ¦             ¦Банка России¦  Банка   ¦  Банка   ¦ставлению  ¦  Банка   ¦  Банка   ¦
¦  ¦             ¦от 01.10.97 ¦России от ¦России от ¦и опублико-¦России от ¦России от ¦
¦  ¦             ¦    N 1     ¦ 22.05.96 ¦ 30.06.97 ¦ванию от-  ¦ 14.03.97 ¦ 25.11.97 ¦
¦  ¦             ¦            ¦   N 41   ¦N 62а и от¦четности,  ¦  N 424   ¦  N 5-П   ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦ 08.12.94 ¦представ-  ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦  N 127   ¦лению ау-  ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦диторских  ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦заключений ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦и копий    ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦издания, в ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦котором    ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦опублико-  ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦вана от-   ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦четность   ¦          ¦          ¦
+--+-------------+------------+----------+----------+-----------+----------+----------+
¦1 ¦      2      ¦     3      ¦    4     ¦    5     ¦     6     ¦    7     ¦    8     ¦
+--+-------------+------------+----------+----------+-----------+----------+----------+
¦1 ¦Штраф       в¦Однократное ¦          ¦Создание  ¦Однократное¦          ¦          ¦
¦  ¦размере    до¦нарушение   ¦          ¦резерва на¦нарушение в¦          ¦          ¦
¦  ¦0,05 процента¦одного   или¦          ¦возможные ¦течение    ¦          ¦          ¦
¦  ¦от    размера¦нескольких  ¦          ¦потери  по¦последних  ¦          ¦          ¦
¦  ¦минимального ¦обязательных¦          ¦ссудам    ¦двенадцати ¦          ¦          ¦
¦  ¦уставного    ¦экономичес- ¦          ¦под  обес-¦месяцев    ¦          ¦          ¦
¦  ¦капитала     ¦ких         ¦          ¦ценение   ¦сроков     ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦нормативов, ¦          ¦вложений в¦представле-¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦указанных  в¦          ¦ценные    ¦ния        ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦пункте    в)¦          ¦бумаги   в¦отчетности ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦стр. 3  кол.¦          ¦размере   ¦и / или    ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦3 настоящего¦          ¦менее 100,¦представле-¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦приложения  ¦          ¦но      не¦ния        ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦менее 80  ¦отчетности ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦процентов ¦с          ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦от        ¦нарушением ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦требуемых ¦требований ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦Банком    ¦Банка      ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦России    ¦России.    ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦величин   ¦Нарушение  ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦сроков     ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦опубликова-¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦ния        ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦отчетности,¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦представле-¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦ния        ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦аудиторско-¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦го         ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦заключения,¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦копий      ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦издания,  в¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦котором    ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦опубликован¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦годовой    ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦отчет,     ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦годовой    ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦отчет      ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦опубликован¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦с          ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦нарушением ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦требований ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦Банка      ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦России     ¦          ¦          ¦
+--+-------------+------------+----------+----------+-----------+----------+----------+
¦2 ¦Штраф       в¦Двукратное  ¦Превышение¦Создание  ¦Двукратное ¦Превышение¦          ¦
¦  ¦размере    от¦нарушение  в¦на   конец¦резерва на¦нарушение  ¦на   конец¦          ¦
¦  ¦0,05         ¦течение     ¦операцион-¦возможные ¦сроков     ¦каждого   ¦          ¦
¦  ¦процента   до¦последних   ¦ного   дня¦потери  по¦представле-¦рабочего  ¦          ¦
¦  ¦0,1  процента¦двенадцати  ¦лимитов   ¦ссудам   и¦ния        ¦дня лимита¦          ¦
¦  ¦от    размера¦месяцев     ¦открытой  ¦под       ¦отчетности ¦суммарной ¦          ¦
¦  ¦минимального ¦одного   или¦валютной  ¦обесцене- ¦за         ¦величины  ¦          ¦
¦  ¦уставного    ¦нескольких  ¦позиции,  ¦ние       ¦последние  ¦открытых  ¦          ¦
¦  ¦капитала     ¦обязательных¦установ-  ¦вложений в¦двенадцать ¦позиций по¦          ¦
¦  ¦             ¦экономичес- ¦ленных для¦ценные    ¦месяцев    ¦операциям ¦          ¦
¦  ¦             ¦ких         ¦суммарной ¦бумаги   в¦и / или    ¦в         ¦          ¦
¦  ¦             ¦нормативов, ¦величины  ¦размере   ¦представле-¦драгоцен- ¦          ¦
¦  ¦             ¦указанных  в¦всех      ¦менее   80¦ния        ¦ных       ¦          ¦
¦  ¦             ¦пункте    в)¦открытых  ¦процентов ¦отчетности ¦металлах  ¦          ¦
¦  ¦             ¦стр. 3  кол.¦валютных  ¦от        ¦с          ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦3 настоящего¦позиций  и¦требуемых ¦нарушением ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦приложения  ¦по        ¦Банком    ¦требований ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦отдельным ¦России    ¦Банка      ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦иностран- ¦величин   ¦России.    ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦ным валю- ¦          ¦Одновремен-¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦там      и¦          ¦ное        ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦российским¦          ¦нарушение  ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦рублям.   ¦          ¦сроков     ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦Превышение¦          ¦представле-¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦головным  ¦          ¦ния        ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦офисом    ¦          ¦отчетности,¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦(филиала- ¦          ¦аудиторско-¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦ми)       ¦          ¦го         ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦сублимитов¦          ¦заключения,¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦открытой  ¦          ¦копий      ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦валютной  ¦          ¦издания,  в¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦позиции  в¦          ¦котором    ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦двух     и¦          ¦опубликован¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦более     ¦          ¦годовой    ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦случаях  в¦          ¦отчет,     ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦течение   ¦          ¦сроков     ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦квартала  ¦          ¦опубликова-¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦при       ¦          ¦ния        ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦одновре-  ¦          ¦отчетности ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦менном    ¦          ¦и          ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦выполнении¦          ¦представле-¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦общих     ¦          ¦ния        ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦лимитов   ¦          ¦отчетности ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦по формам и¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦в объеме,  ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦не соответ-¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦ствующим   ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦требованиям¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦Банка      ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦России     ¦          ¦          ¦
+--+-------------+------------+----------+----------+-----------+----------+----------+
¦3 ¦Штраф       в¦Нарушения на¦За        ¦За        ¦Представле-¦За        ¦          ¦
¦  ¦размере   0,1¦отчетную    ¦выявленные¦выявленные¦ние и / или¦выявленные¦          ¦
¦  ¦процента   от¦дату:       ¦нарушения ¦нарушения ¦опубликова-¦нарушения ¦          ¦
¦  ¦размера      ¦а)      всех¦при       ¦в         ¦ние        ¦при       ¦          ¦
¦  ¦минимального ¦обязательных¦определе- ¦классифи- ¦отчетности,¦определе- ¦          ¦
¦  ¦уставного    ¦экономичес- ¦нии       ¦кации ссуд¦представле-¦нии       ¦          ¦
¦  ¦капитала     ¦ких нормати-¦открытой  ¦и   ценных¦ние        ¦открытой  ¦          ¦
¦  ¦             ¦вов одновре-¦валютной  ¦бумаг,    ¦аудиторско-¦позиции по¦          ¦
¦  ¦             ¦менно;      ¦позиции,  ¦приведшие ¦го         ¦операциям ¦          ¦
¦  ¦             ¦б)    одного¦приведшие ¦к         ¦заключения ¦в         ¦          ¦
¦  ¦             ¦или         ¦к         ¦формирова-¦и     копии¦драгоцен- ¦          ¦
¦  ¦             ¦нескольких  ¦превышению¦нию       ¦издания,  в¦ных       ¦          ¦
¦  ¦             ¦следующих   ¦установ-  ¦резерва на¦котором    ¦металлах, ¦          ¦
¦  ¦             ¦обязательных¦ленных    ¦возможные ¦опубликован¦приведшие ¦          ¦
¦  ¦             ¦экономичес- ¦лимитов   ¦потери  по¦годовой    ¦к         ¦          ¦
¦  ¦             ¦ких         ¦          ¦ссудам   и¦отчет      ¦превышению¦          ¦
¦  ¦             ¦нормативов: ¦          ¦под       ¦позднее    ¦установле-¦          ¦
¦  ¦             ¦- для банков¦          ¦обесцене- ¦сроков,    ¦нных      ¦          ¦
¦  ¦             ¦- норматива ¦          ¦ние       ¦предусмот- ¦лимитов   ¦          ¦
¦  ¦             ¦достаточнос-¦          ¦вложений в¦ренных   п.¦(сублими- ¦          ¦
¦  ¦             ¦ти          ¦          ¦ценные    ¦п. 25.2   и¦тов)      ¦          ¦
¦  ¦             ¦собственных ¦          ¦бумаги   в¦25.7       ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦средств     ¦          ¦размерах, ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦(капитала), ¦          ¦не        ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦для НКО    -¦          ¦соответст-¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦минимально  ¦          ¦вующих    ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦допустимого ¦          ¦требовани-¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦уровня      ¦          ¦ям   Банка¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦отношения   ¦          ¦России    ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦капитала НКО¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦к суммарному¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦объему      ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦активов,    ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦взвешенных с¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦учетом риска¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦(Н1),       ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦-  норматива¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦текущей     ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦ликвидности ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦(Н3),       ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦- максималь-¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦ного размера¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦риска     на¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦одного      ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦заемщика или¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦группу      ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦связанных   ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦заемщиков   ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦(Н6),       ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦- максималь-¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦ного размера¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦риска     на¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦одного      ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦заемщика   -¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦акционера   ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦(участника) ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦(Н9),       ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦- максималь-¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦ного размера¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦кредитов,   ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦займов,     ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦гарантий   и¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦поручи-     ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦тельств,    ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦предоставле-¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦нных  банком¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦своим       ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦инсайдерам  ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦(Н10),      ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦-  норматива¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦риска       ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦собственных ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦вексельных  ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦обязательств¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦(Н13),      ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦-  норматива¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦соотношения ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦суммы       ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦высоколикви-¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦дных активов¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦НКО к  сумме¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦обязательств¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦(Н15),      ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦-  норматива¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦соотношения ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦совокупной  ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦величины    ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦собственных ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦средств  НКО¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦и специально¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦созданных   ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦участниками ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦расчетов    ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦резервов    ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦(фондов)   к¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦совокупной  ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦сумме       ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦задолженнос-¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦ти        по¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦предоставле-¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦нным        ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦кредитам    ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦(Н16);      ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦в)    других¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦обязательных¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦экономичес- ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦ких         ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦нормативов  ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦(одного  или¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦нескольких),¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦если      их¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦нарушение   ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦допускалось ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦более   трех¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦раз        в¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦течение года¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦(последних  ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦двенадцати  ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦месяцев)    ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
+--+-------------+------------+----------+----------+-----------+----------+----------+
¦4 ¦Штраф       в¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦За   от-  ¦
¦  ¦размере    до¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦сутствие  ¦
¦  ¦0,1  процента¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦Внутри-   ¦
¦  ¦от           ¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦банковс-  ¦
¦  ¦минимального ¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦ких пра-  ¦
¦  ¦размера      ¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦вил       ¦
¦  ¦уставного    ¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦капитала     ¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
+--+-------------+------------+----------+----------+-----------+----------+----------+
¦5 ¦Штраф       в¦Однократное ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦размере    до¦невыполнение¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦0,5  процента¦в       срок¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦от    размера¦требования о¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦оплаченного  ¦соблюдении  ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦уставного    ¦обязательных¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦капитала,  но¦экономичес- ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦не      более¦ких         ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦одного       ¦нормативов  ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦процента   от¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦минимального ¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦размера      ¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦уставного    ¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦капитала     ¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
+--+-------------+------------+----------+----------+-----------+----------+----------+
¦6 ¦Штраф       в¦Невыполнение¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦размере    от¦требований о¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦0,5  процента¦соблюдении  ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦до        1,0¦обязательных¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦процента   от¦экономичес- ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦величины     ¦ких         ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦оплаченного  ¦нормативов  ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦уставного    ¦более одного¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦капитала,  но¦раза       в¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦не      более¦течение     ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦одного       ¦последних   ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦процента   от¦12 месяцев  ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦минимального ¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦размера      ¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦уставного    ¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦капитала     ¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
+--+-------------+------------+----------+----------+-----------+----------+----------+
¦7 ¦Штраф       в¦            ¦          ¦          ¦Невыполне- ¦          ¦          ¦
¦  ¦размере   1,0¦            ¦          ¦          ¦ние        ¦          ¦          ¦
¦  ¦процента   от¦            ¦          ¦          ¦требований ¦          ¦          ¦
¦  ¦величины     ¦            ¦          ¦          ¦о          ¦          ¦          ¦
¦  ¦оплаченного  ¦            ¦          ¦          ¦соблюдении ¦          ¦          ¦
¦  ¦уставного    ¦            ¦          ¦          ¦сроков     ¦          ¦          ¦
¦  ¦капитала,  но¦            ¦          ¦          ¦представ-  ¦          ¦          ¦
¦  ¦не      более¦            ¦          ¦          ¦ления      ¦          ¦          ¦
¦  ¦одного       ¦            ¦          ¦          ¦отчетности ¦          ¦          ¦
¦  ¦процента   от¦            ¦          ¦          ¦более двух ¦          ¦          ¦
¦  ¦минимального ¦            ¦          ¦          ¦раз      в ¦          ¦          ¦
¦  ¦уставного    ¦            ¦          ¦          ¦течение    ¦          ¦          ¦
¦  ¦капитала     ¦            ¦          ¦          ¦последних  ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦двенадцати ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦месяцев,   ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦опублико-  ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦вания      ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦отчетнос-  ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦ти,        ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦представ-  ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦ления      ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦аудиторс-  ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦кого       ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦заключе-   ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦ния, копий ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦издания, в ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦котором    ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦опублико-  ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦ван годо-  ¦          ¦          ¦
¦  ¦             ¦            ¦          ¦          ¦вой отчет  ¦          ¦          ¦
+--+-------------+------------+----------+----------+-----------+----------+----------+
¦8 ¦Штраф       в¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦За невы-  ¦
¦  ¦размере    до¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦полнение  ¦
¦  ¦1,0  процента¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦требова-  ¦
¦  ¦от    размера¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦ния о     ¦
¦  ¦оплаченного  ¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦разра-    ¦
¦  ¦уставного    ¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦ботке     ¦
¦  ¦капитала,  но¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦Внутри-   ¦
¦  ¦не      более¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦банковс-  ¦
¦  ¦одного       ¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦ких       ¦
¦  ¦процента   от¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦правил    ¦
¦  ¦минимального ¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦уставного    ¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
¦  ¦капитала     ¦            ¦          ¦          ¦           ¦          ¦          ¦
L--+-------------+------------+----------+----------+-----------+----------+-----------


Полезная информация


Российское законодательство Следующий документ Право России, интернет библиотека

Партнеры

Новости сайта

Авто новости

Недвижимость

Разное

Рейтинг@Mail.ru
Рейтинг@Mail.ru